我們在網(wǎng)上聊了幾天，他給我銀行賬戶轉(zhuǎn)了20萬，這是取出來的12萬……”近日，四川綿陽市安州區(qū)何女士提著一袋錢來到安州區(qū)公安分局黃土派出所報警稱。

何女士口中的“他”，其實是在網(wǎng)上認(rèn)識的一名男子。今年2月底，一名自稱叫“鄭志遠(yuǎn)”的男子，主動添加30多歲的何女士，表示自己在外地企業(yè)工作，想找個對象。隨后，兩人開始在社交軟件上聊天。幾天后，該男子向何女士大談“投資理財”之道，還轉(zhuǎn)賬請她幫忙充值投資。短短一周，何女士的賬戶陸續(xù)收到20萬元轉(zhuǎn)賬，該男子讓她取現(xiàn)，并稱后續(xù)會安排人來拿錢……

看到這么多錢到賬，何女士心存疑慮，感到害怕，于是帶著取現(xiàn)的錢到派出所報警。民警意識到，這是一起典型的以網(wǎng)絡(luò)交友+投資理財為套路的網(wǎng)絡(luò)詐騙，嫌疑人通過套取何女士銀行卡信息，將詐騙錢款轉(zhuǎn)至她的賬戶，再以網(wǎng)絡(luò)投資為由騙取何女士信任，協(xié)助將詐騙錢款取出轉(zhuǎn)移。

何女士到派出所報警

3月6日，辦案民警告訴紅星新聞記者，經(jīng)核查，何女士收到的匯款來源于浙江一名電信詐騙受害人的賬戶。安州警方隨即對涉案現(xiàn)金進(jìn)行扣押，并將何女士未取出的涉案錢款予以凍結(jié)，隨后與詐騙受害人陸女士取得聯(lián)系，將錢款依法發(fā)還。

案件源起：

陌生男子加她稱想找對象

還轉(zhuǎn)賬請其幫忙充值投資

30多歲的何女士，家住綿陽市安州區(qū)黃土鎮(zhèn)。今年2月底，她收到一條陌生短信，一名自稱叫“鄭志遠(yuǎn)”的男子表示在某婚戀網(wǎng)站上看到她的信息，想進(jìn)一步認(rèn)識了解。何女士按該男子要求，下載了一款名為“說盒”的社交APP，兩人開始在上面聊起了天……

“鄭志遠(yuǎn)”自稱是綿陽涪城區(qū)人，現(xiàn)在在外地某企業(yè)做數(shù)據(jù)分析。他告訴何女士，自己想要找一個對象，還想掙很多錢。

兩人聊了幾天后，“鄭志遠(yuǎn)”開始介紹自己的“投資理財”之道，并向何女士推薦一個網(wǎng)站平臺稱，“這個平臺收益很高，我有內(nèi)部消息，教你啥時候買啥時候賣，就像股票一樣，你聽我的一定能掙錢……”

為了證明自己的投資決心，“鄭志遠(yuǎn)”向何女士的微信轉(zhuǎn)了5000元，說自己無法登錄“投資平臺”賬號，讓她幫忙充值。之后，他又讓何女士提供了兩張銀行卡賬號，并下載名為“量子密信”的APP，稱在上面聊天更“便捷”。

“神秘轉(zhuǎn)賬”：

她陸續(xù)收到20萬元轉(zhuǎn)賬

男子稱是投資款請她幫忙取現(xiàn)

在社交軟件上，“鄭志遠(yuǎn)”繼續(xù)和何女士聊著自己的“投資理念”和“人生規(guī)劃”……又過了兩日，他表示自己要追加投資，有一筆匯款轉(zhuǎn)到了何女士銀行賬戶。何女士一查，發(fā)現(xiàn)自己賬戶竟真的到賬5萬元。“鄭志遠(yuǎn)”稱，這些錢都是用來投資“USDT”（泰達(dá)幣）的，讓何女士先取出來暫時保管。

半信半疑的何女士去銀行取款，因賬戶限額臨時取出4萬元。然而第一筆匯款剛?cè)〕觯?ldquo;鄭志遠(yuǎn)”稱，“又轉(zhuǎn)來一筆匯款。”何女士一查流水，發(fā)現(xiàn)自己的另一張銀行卡上又到賬8萬元，并且對方還讓她去取現(xiàn)。

兩筆匯款合計13萬元。何女士取現(xiàn)12萬元之后卻慌了神，問：“錢要怎么處理？”“鄭志遠(yuǎn)”稱，后續(xù)會安排“USDT”（泰達(dá)幣）商家來拿。

聽到對方的答復(fù)，何女士越發(fā)覺得不對勁，自己和這個“鄭志遠(yuǎn)”在網(wǎng)上認(rèn)識沒幾日，對方竟轉(zhuǎn)來這么多錢。這個“鄭志遠(yuǎn)”究竟是誰？錢款來源是哪里？難道自己的銀行卡被網(wǎng)絡(luò)詐騙分子利用了？

正在她滿心疑慮之時，其銀行賬戶上又收到兩筆匯款，合計75000元。算起來，自從她在網(wǎng)上認(rèn)識“鄭志遠(yuǎn)”，一周時間已合計收到轉(zhuǎn)來的錢款205000元。